Шановна Верховна Радо України,

Я, Канонік Назарій Миколайович, звертаюся до вас з проханням внести зміни до закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", зокрема до Статті 13, що стосується спрощених заходів належної перевірки.

Моя петиція включає такі пропозиції:

1. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу повинен мати право здійснювати спрощені заходи належної перевірки щодо клієнтів, ризик ділових відносин з якими (ризик фінансової операції без встановлення ділових відносин) є низьким. Це дозволить суб'єктам моніторингу зосередити свої зусилля на більш вразливих секторах та клієнтах з вищим ризиком.

2. При прийнятті рішення про здійснення спрощених заходів належної перевірки, суб'єкт первинного фінансового моніторингу повинен зобов'язатися пересвідчитися, що ризик ділових відносин з клієнтом (ризик фінансової операції без встановлення ділових відносин) є низьким. Це допоможе забезпечити ефективність спрощених заходів перевірки та зменшити навантаження на суб'єкти моніторингу.

3. У разі здійснення спрощених заходів належної перевірки, суб'єкт первинного фінансового моніторингу повинен зобов'язатися проводити достатній моніторинг діл

ових відносин та фінансових операцій клієнта, що здійснюються у процесі таких відносин. Це дозволить ефективно виявляти фінансові операції, які не відповідають фінансовому стану та/або змісту діяльності клієнта.

4. Критерії ризику, які мають враховуватися, та дії, що повинні проводитися у ситуаціях, коли здійснюються спрощені заходи належної перевірки, повинні бути чітко визначені суб'єктами державного фінансового моніторингу, які виконують функції державного регулювання і нагляду за суб'єктами первинного фінансового моніторингу.

Крім того, просимо додати чіткі терміни розгляду фінансовим моніторингом банку рахунків клієнтів упродовж часу до місяця. Це дозволить забезпечити своєчасну перевірку та моніторинг фінансових операцій.

Ми віримо, що внесення цих змін до закону допоможе зробити процес фінансового моніторингу більш ефективним і спрощеним, зберігаючи при цьому ефективність боротьби з легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.

Прохання розглянути нашу петицію та прийняти необхідні зміни до законодавства, сприяючи зміцненню фінансової системи України та забезпеченню її безпеки.

З повагою,

Канонік Назарій Миколайович